เล่นหุ้นแบบจับเสือมือเปล่าด้วย Net settlement

ช่วยแชร์ต่อนะครับ

ก่อนอื่นเราต้องทำความเข้าใจประเภทบัญชีก่อน บัญชีหุ้นจะมีสามประเภทหลักๆ คือ Cash balance ที่ต้องจ่ายเงินก่อนถึงซื้อหุ้นได้ Cash ซื้อหุ้นก่อนจ่ายเงินทีหลัง และ Margin คือการกู้ยืมเงินเพื่อซื้อหุ้น

อ่านบทความ:บัญชีหุ้น cash balance, cash และ Margin ฉบับเข้าใจง่าย

อย่าคลิกถ้าไม่อยากมีอิสรภาพการเงินด้วยหุ้นปันผล

สำหรับบัญชี Cash นั้น เราจะรู้ว่าเราต้องชำระเงินทั้งหมดกี่บาทเราจะรู้เมื่อตลาดปิด เนื่องจากระบบจะคำนวณว่าเราซื้อหุ้นกี่บาท ขายกี่บาท หากมูลค่าการขายมากกว่ามูลค่าการซื้อทางโบรกเกอร์ก็จะโอนเงินให้กับลูกค้า แต่ถ้ามูลค่าการซื้อมากกว่ามูลค่าการขายลูกค้าต้องชำระเงินให้กับโบรกเกอร์

ตัวอย่างที่ 1

ลูกค้ามีหุ้น A อยู่ 1,000 หุ้นมูลค่าหุ้นล่ะ 10 บาท

ตอนเช้าลูกค้าขายหุ้น A 1,000 หุ้น มูลค่าหุ้นล่ะ 10 บาท ทั้งหมดเป็นเงิน 10,000 บาท

ตอนก่อนปิดตลาดลูกค้า ซื้อหุ้น B มูลค่าหุ้นล่ะ 5 บาท 1,000 หุ้น ทั้งหมดเป็นเงิน 5,000 บาท

ดังนั้นลูกค้าจะได้รับเงินจากโบรกเกอร์ 5,000 บาท

ตัวอย่างที่ 2

ลูกค้ามีหุ้น A อยู่ 1,000 หุ้นมูลค่าหุ้นล่ะ 10 บาท

ตอนเช้าลูกค้าขายหุ้น A 1,000 หุ้น มูลค่าหุ้นล่ะ 10 บาท ทั้งหมดเป็นเงิน 10,000 บาท

ตอนก่อนปิดตลาดลูกค้า ซื้อหุ้น B มูลค่าหุ้นล่ะ 20 บาท 1,000 หุ้น ทั้งหมดเป็นเงิน 20,000 บาท

ดังนั้นลูกค้าจะต้องจ่ายเงินให้โบรกเกอร์ 10,000 บาท

การจับเสือมือเปล่าด้วย Net settlement

จะเห็นได้ว่าบัญชี Cash จะคำนวณยอดการชำระหรือรับเงิน ณ ตอนสิ้นวัน เราจึงมีโอกาสหาเงินโดยที่เราไม่ต้องมีเงินลงทุนได้ โดยการที่ซื้อหุ้นและขายทำกำไรในวัน

เช่น

ซื้อหุ้น A ตอนเช้า 1,000 หุ้นราคา 10 บาท

ขายหุ้น A ตอนบ่าย 1,000 หุ้นราคา 11 บาท

ทำให้โบรกเกอร์ต้องโอนเงินให้ลูกค้าจากการทำกำไร 1,000 บาท

ข้อเสียการเทรดแบบ Net settlement

  • กำไรไม่คุ้มค่าคอมมิชชั่น จะเห็นได้ว่าค่าคอมมิชชั่นที่ต้องจ่ายในการซื้อขายเกือบ 1% ของมูลค่าแล้ว แต่ในระหว่างวันหุ้นบางตัวเคลื่อนไหวราคาน้อยกว่า 1% เสียอีกทำให้ถึงแม้กำไรจากการซื้อขายแต่หักด้วยค่าคอมมิชชั่นกลับขาดทุน
  • ถูกบีบด้วยระยะเวลาซื้อขาย การทำกำไรด้วย Net settlement จะต้องทำการซื้อและต้องขายภายในวันเท่านั้น ทำให้โอกาสในการผิดพลาดค่อนข้างเยอะ นักลงทุนมักขาดความรอบคอบในการตัดสินใจในช่วงระยะเวลาสั้นๆ
  • หากขายไม่ได้ก็จะต้องชำระค่าหุ้นเต็มจำนวน ในบางครั้งหุ้นอาจจะถูกหยุดการซื้อขายไปด้วยเหตุการณ์ต่างๆอย่าง Circuit breaker โดนขึ้นเครื่องหมาย H หรือ SP นอกจากนั้นยังมีเรื่องสภาพคล่องหุ้น ถึงแม้ช่วงที่เราซื้อหุ้นจะสภาพคล่องสูง แต่ก็มีโอกาสที่ตอนขายหุ้นจะขาดสภาพคล่องกระทันหัน อะไรก็เกิดขึ้นได้

จริงๆ ผมไม่สนับสนุนการลงทุนโดยใช้วิธีการทำกำไร ด้วยวิธี Net settlement เท่าไหร่สำหรับมือใหม่เพราะโอกาสขาดทุนสูงมาก แต่อยากให้รู้ว่าในตลาดมีการลงทุนหลากหลายมาก นี่ก็เป็นอีกหนึ่งในวิธีการทำกำไรจากตลาดหุ้น