กองทุนรวมจ่ายเงินปันผลส่งผลต่อ NAV อย่างไร?

ช่วยแชร์ต่อนะครับ

NAV = (มูลค่าทรัพย์สิน-มูลค่าหนี้สิน)/จำนวนหน่วยกองทุน

เมื่อเราพูดถึงกองทุนเปิด NAV เป็นสิ่งสำคัญ NAV ให้มูลค่าของกองทุนที่ผู้ลงทุนจะได้รับในขณะที่ถอนการลงทุน กรณีกองทุนปิด ซึ่งเป็นกองทุนรวมที่มีจำนวนหน่วยที่แน่นอน ราคาต่อหน่วยจะถูกกำหนดโดยตลาดและอยู่ต่ำกว่าหรือสูงกว่ามูลค่าทรัพย์สินสุทธิของ NAV

ราคาหุ้นของกองทุนรวมขึ้นอยู่กับ NAV นั่นคือราคาที่นักลงทุนจ่ายเพื่อซื้อกองทุนรวมส่วนใหญ่เป็นมูลค่า NAV ต่อหุ้นโดยประมาณ บวกกับค่าธรรมเนียมใดๆ ที่กองทุนเรียกเก็บเมื่อซื้อ ราคาที่นักลงทุนได้รับจากการไถ่ถอนเป็นราคาโดยประมาณต่อหุ้น NAV ที่ไถ่ถอน ลบด้วยค่าธรรมเนียมใดๆ ที่กองทุนหัก ณ เวลานั้น

NAV ไม่ได้บอกเล่าเรื่องราวทั้งหมดเกี่ยวกับผลการดำเนินงานของกองทุนรวม ผลตอบแทนทั้งหมดแสดงเป็นเปอร์เซ็นต์ของ NAV ในช่วงเวลาที่กำหนด ซึ่งสะท้อนถึงผลตอบแทนการลงทุนที่แท้จริงของกองทุนรวม

มูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนรวมคำนวณโดยการหารมูลค่าทรัพย์สินของกองทุนด้วยจำนวนหุ้นที่จำหน่ายได้แล้วของกองทุน

เมื่อกองทุนจ่ายเงินปันผลให้แก่ผู้ถือหุ้น NAV จะลดลง ผู้ถือหุ้นต้องคำนึงถึงสิ่งนี้เมื่อพยายามกำหนดว่าการลงทุนของพวกเขามีประสิทธิภาพเพียงใด

นักลงทุนจำนวนมากเลือกที่จะนำเงินไปลงทุนใหม่โดยอัตโนมัติ แทนที่จะรับเป็นเงินสด เมื่อมีการนำเงินปันผลไปลงทุนใหม่ ผู้ถือหุ้นจะได้รับหุ้นเพิ่มเติมหรือเศษส่วนของหุ้นเพิ่มเติมแทนเงินสดจ่าย NAV ยังคงลดลงตามจำนวนที่แจกจ่าย แต่มูลค่ารวมของการลงทุนกองทุนสำหรับผู้ลงทุนยังคงเท่าเดิม