Benchmark คืออะไร ทำไมถึงสำคัญ

Benchmark หมายถึงกระบวนการวัดผลผลิตภัณฑ์ บริการ และกระบวนการเทียบกับองค์กรที่เป็นที่รู้จักว่าเป็นผู้นำในด้านการดำเนินงานอย่างน้อยหนึ่งด้าน Benchmark จะให้ข้อมูลเชิงลึกที่จำเป็นเพื่อช่วยให้คุณเข้าใจว่าองค์กรของคุณเป็นอย่างไรเมื่อเปรียบเทียบกับองค์กรที่คล้ายคลึงกัน แม้ว่าจะอยู่ในธุรกิจอื่นหรือมีกลุ่มลูกค้าต่างกัน

Benchmark ยังสามารถช่วยให้องค์กรระบุพื้นที่ ระบบ หรือกระบวนการสำหรับการปรับปรุง ไม่ว่าจะเป็นการปรับปรุงที่เพิ่มขึ้น (ต่อเนื่อง) หรือการปรับปรุงอย่างมาก (การปรับโครงสร้างกระบวนการทางธุรกิจใหม่)

Benchmark ทางเทคนิคดำเนินการโดยเจ้าหน้าที่ออกแบบเพื่อกำหนดความสามารถของผลิตภัณฑ์หรือบริการ โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อเปรียบเทียบกับผลิตภัณฑ์หรือบริการของคู่แข่งชั้นนำ ตัวอย่างเช่น ในระดับหนึ่งถึงสี่ สี่ดีที่สุด นักออกแบบจะจัดอันดับคุณสมบัติของผลิตภัณฑ์หรือบริการขององค์กรของคุณอย่างไร หากคุณไม่สามารถรับข้อมูลที่ยากได้ ความพยายามในการออกแบบอาจไม่เพียงพอ และผลิตภัณฑ์หรือบริการอาจไม่เพียงพอสำหรับการแข่งขัน

Benchmark การแข่งขันเป็นการเปรียบเทียบว่าองค์กรทำได้ดีเพียงใด (หรือไม่ดี) เมื่อเทียบกับการแข่งขันชั้นนำ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในส่วนที่เกี่ยวกับคุณลักษณะ หน้าที่ หรือค่านิยมที่สำคัญอย่างยิ่งที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์หรือบริการขององค์กร ตัวอย่างเช่น ในระดับหนึ่งถึงสี่หรือสี่ที่ดีที่สุด ลูกค้าจะจัดอันดับผลิตภัณฑ์หรือบริการขององค์กรคุณอย่างไรเมื่อเปรียบเทียบกับผลิตภัณฑ์หรือบริการของคู่แข่งชั้นนำ หากคุณไม่สามารถรับข้อมูลที่ยากได้ ความพยายามทางการตลาดอาจส่งผิดทางและความพยายามในการออกแบบทำให้เข้าใจผิด

Benchmark เกี่ยวข้องกับการดูแนวโน้มปัจจุบันของข้อมูลและการคาดการณ์แนวโน้มในอนาคตโดยขึ้นอยู่กับสิ่งที่คุณตั้งเป้าหมายเพื่อให้บรรลุ หากต้องการทราบว่าคุณประสบความสำเร็จ Benchmark จะต้องเป็นกระบวนการที่ต่อเนื่อง การตรวจสอบประสิทธิภาพเป็นลักษณะเฉพาะของมัน

เช่นเดียวกับประสิทธิภาพการตรวจสอบ การปรับปรุงอย่างต่อเนื่องเป็นคุณลักษณะที่สำคัญของการ Benchmark เนื่องจากเป้าหมายของ Benchmark คือการปรับปรุงองค์ประกอบบางอย่างของธุรกิจ การปรับปรุงนี้ไม่ควรเป็นเพียงสิ่งที่ดีขึ้นเพียงครั้งเดียวและถูกลืมไปแล้ว แต่เป็นสิ่งที่ดีขึ้นเมื่อเวลาผ่านไปและต่อเนื่อง

เมื่อทำการ Benchmark แล้ว เป้าหมายและตัวชี้วัดประสิทธิภาพจะถูกตั้งค่าเพื่อปรับปรุงประสิทธิภาพ เป้าหมายเหล่านี้เป็นเป้าหมายใหม่ แข่งขันได้มากขึ้นสำหรับบริษัท แต่ต้องทำได้ หากเป้าหมายไม่สมจริงที่จะบรรลุผลสำเร็จ ทีมจะถูกปลดออกและเป้าหมายถูกกำหนดให้ยังไม่บรรลุผล

เมื่อบริษัทพิจารณากระบวนการและเมตริก พวกเขาจำเป็นต้องถามคำถามที่ยากเพื่อให้ได้คำตอบทั้งหมดที่ต้องการ ซึ่งรวมถึงการพูดคุยกับทุกคนในธุรกิจและทำความเข้าใจบทบาทของพวกเขา ด้วยการถามคำถามเหล่านี้และทำความเข้าใจบทบาทของทุกคนให้ดีขึ้น ส่งเสริมให้เป็นเจ้าของกระบวนการและประสิทธิภาพ ซึ่งหมายความว่าพนักงานจะมีความภาคภูมิใจในงานและงานที่ทำ ความภาคภูมิใจนี้นำไปสู่ประสิทธิภาพที่ดีขึ้นและผลลัพธ์สุดท้ายคุณภาพสูงขึ้น

Benchmark จะระบุว่าบริษัทของคุณอยู่ที่ไหนในตอนนี้ เปรียบเทียบกับตำแหน่งที่คุณต้องการไป หากคุณกำลังพิจารณาที่จะปรับปรุงกระบวนการใดๆ ในธุรกิจของคุณ Benchmark เป็นวิธีหนึ่งในการดูว่าคุณจะเก่งและประสบความสำเร็จมากขึ้นได้อย่างไรผ่านการสรุปขั้นตอนที่จำเป็นเพื่อให้บรรลุเป้าหมายของคุณ

เกณฑ์มาตรฐานคือมาตรฐานที่ใช้ Benchmark บางสิ่ง นักลงทุนใช้เกณฑ์มาตรฐานเพื่อวัดประสิทธิภาพของหลักทรัพย์ กองทุนรวม กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน พอร์ตโฟลิโอ หรือเครื่องมือการลงทุนอื่นๆ

โดยทั่วไป ดัชนีหุ้นและพันธบัตรในตลาดและตลาดแบบกว้างๆ จะถูกใช้เพื่อจุดประสงค์นี้ แม้แต่สกุลเงินดิจิทัลก็มีเกณฑ์มาตรฐาน ซึ่งทำให้เห็นถึงความสำคัญของการมีบางสิ่งเพื่อเปรียบเทียบประสิทธิภาพของสินทรัพย์

หากมีเครื่องมือการลงทุน มี Benchmark เพื่อเปรียบเทียบ เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับการวัดประสิทธิภาพและวิธีที่คุณสามารถใช้เครื่องมือเหล่านี้เพื่อตรวจสอบประสิทธิภาพของพอร์ตโฟลิโอของคุณ

เกณฑ์มาตรฐานของตลาดคือดัชนีที่สร้างขึ้นเพื่อรวมหลักทรัพย์ สินทรัพย์ หรือตราสารอื่นๆ หลายรายการเพื่อแสดงถึงประสิทธิภาพของหุ้น กองทุน หรือการลงทุนอื่นๆ ที่มีประเภทและองค์ประกอบเดียวกัน

มีการสร้างดัชนีเกณฑ์มาตรฐานในสินทรัพย์ทุกประเภท ตัวอย่างเช่น S&P 500 และ Dow Jones Industrial Average เป็นสองเกณฑ์มาตรฐานหุ้นที่มีทุนขนาดใหญ่ที่ได้รับความนิยมมากที่สุดในตลาดตราสารทุน

ดัชนีหุ้น

S&P 500 ถูกสร้างขึ้นโดย Standard & Poor’s มีรายชื่อบริษัท 500 แห่ง ซึ่งจริงๆ แล้วมีหุ้นอยู่ในดัชนี 505 ตัว โดยอิงตามเมตริกและเทคนิคการประเมินค่าเฉพาะที่สะท้อนถึงหุ้นที่มีผลงานดีที่สุดในตลาดหุ้น (อ้างอิงจากผู้เชี่ยวชาญของ S&P)

ค่าเฉลี่ยอุตสาหกรรมดาวโจนส์ประกอบด้วยหุ้นบลูชิปของสหรัฐ 30 ตัว ซึ่งเป็นหุ้นของบริษัทที่เป็นที่ยอมรับ เป็นที่ยอมรับ และมีฐานะทางการเงิน

แน่นอนว่า S&P 500 มีหุ้นมากกว่าที่ Dow มี แต่มีหุ้นที่คล้ายกันหลายตัว:

แอปเปิล

Microsoft

โบอิ้ง

ตัวอักษร (Google)

ซิสโก้

หนอนผีเสื้อ

พรอคเตอร์ แอนด์ แกมเบิล

หลาย ๆ คนใช้ดัชนีทั้งสองนี้เพื่อวัดประสิทธิภาพของตลาดหุ้นโดยรวม แม้ว่าจะเป็นเพียงเศษเสี้ยวของหุ้นที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์สาธารณะก็ตาม

นักลงทุนกองทุนรวมอาจใช้ดัชนี Refinitiv Lipper ซึ่งใช้กองทุนรวมที่ใหญ่ที่สุด 30 กองทุนในหมวดหมู่เฉพาะ ในขณะที่นักลงทุนต่างชาติอาจใช้ดัชนี MSCI

 Wilshire 5000 ยังเป็นเกณฑ์มาตรฐานที่ได้รับความนิยม มันเป็นตัวแทนของหุ้นที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ทั้งหมดในสหรัฐอเมริกา

ดัชนีตราสารหนี้

ดัชนีรายได้คงที่วัดประสิทธิภาพของสินทรัพย์ถาวร เช่น พันธบัตรและคลัง ซึ่งนักลงทุนใช้เพื่อสร้างรายได้หรือเป็นวิธีการรักษาเงินทุนในช่วงที่ตลาดตกต่ำ

ตัวอย่างบางส่วนของเกณฑ์มาตรฐานรายได้คงที่ชั้นนำ ได้แก่ Bloomberg Aggregate Bond Index (รู้จักกันในชื่อ Agg), Bloomberg Capital U.S. Corporate High Yield Bond Index และ Bloomberg Capital U.S. Treasury Bond Index

ดัชนีสินค้าโภคภัณฑ์

ดัชนีสินค้าโภคภัณฑ์วัดประสิทธิภาพของตะกร้าสินค้า ตัวอย่างเช่น Bloomberg Commodity Index (BCOM) ประกอบด้วยฟิวเจอร์สสินค้าทางกายภาพที่ซื้อขายแลกเปลี่ยน 23 รายการ ดัชนีนี้วัดผล 21 สินค้าโภคภัณฑ์ในห้าภาคส่วนที่แตกต่างกัน และทำหน้าที่เป็นตัวบ่งชี้ประสิทธิภาพของตลาดสินค้าโภคภัณฑ์ ห้าภาคส่วนคือ:

เกษตรกรรม

พลังงาน

โลหะอุตสาหกรรม

โลหะมีค่า

ปศุสัตว์

นอกจากเกณฑ์มาตรฐานแบบดั้งเดิมที่แสดงลักษณะตลาดในวงกว้าง เช่น หุ้นขนาดใหญ่ หุ้นกลาง หุ้นเล็ก การเติบโต และมูลค่า คุณยังจะพบดัชนีตามลักษณะพื้นฐาน ภาคส่วน เงินปันผล แนวโน้มตลาด ธีมการลงทุน และ ล้นหลาม.

 ดัชนีตามหัวข้อคือรายการหุ้นที่ตรงตามเกณฑ์เฉพาะสำหรับหัวข้อนั้นๆ เช่น สิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาล (ESG) หรือความยั่งยืน

การใช้เกณฑ์มาตรฐาน

เมื่อประเมินประสิทธิภาพของพอร์ตการลงทุนของคุณ สิ่งสำคัญคือต้องเปรียบเทียบกับ Benchmark ที่แสดงถึงอุตสาหกรรม ภาคส่วน และส่วนตลาดที่พอร์ตการลงทุนของคุณสังกัดอยู่ อย่างไรก็ตาม หากพอร์ตการลงทุนของคุณมีความหลากหลาย คุณอาจไม่สามารถเปรียบเทียบพอร์ตโฟลิโอทั้งหมดกับดัชนีเดียวได้ คุณอาจต้องประเมินเป็นส่วนๆ ตามวิธีที่คุณจัดสรรการลงทุนของคุณ

การใช้ข้อมูลที่ให้ไว้แล้ว

นักลงทุนรายย่อยส่วนใหญ่ไม่ได้สร้างพอร์ตการลงทุนโดยการเลือกหุ้นแต่ละตัว อย่างไรก็ตาม มีความเป็นไปได้ที่จะทำเช่นนั้น—แต่ในหลายกรณี การประเมินหุ้นและซื้อหุ้นที่ตรงตามเกณฑ์การลงทุนของคุณนั้นแพงเกินไปและใช้เวลานานเกินไป ดังนั้น หลายคนจึงเลือกกองทุนรวมหรือกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) ที่สะท้อนประสิทธิภาพของดัชนีเฉพาะ

หากคุณมีกองทุน—หรือมากกว่า—ในพอร์ตโฟลิโอของคุณ คุณสามารถเปรียบเทียบข้อมูลที่ผู้จัดการกองทุนให้ไว้แล้วเพื่อดูว่าเงินของคุณเป็นอย่างไรเมื่อเปรียบเทียบกับดัชนีที่พวกเขาทำมิเรอร์

เกณฑ์มาตรฐานของตลาดมีความสำคัญเนื่องจากช่วยให้นักลงทุนสามารถเปรียบเทียบประสิทธิภาพการถือครองของตนกับเมตริกที่เชื่อถือได้ นอกจากนี้ เกณฑ์มาตรฐานยังระบุถึงความสมบูรณ์ของตลาด—คุณยังสามารถดูว่ากลุ่มใดกลุ่มหนึ่งมีประสิทธิภาพเป็นอย่างไร หรือดูประสิทธิภาพของตลาดตราสารทุนโดยรวม เกณฑ์มาตรฐานของตลาดมีวิวัฒนาการอย่างต่อเนื่อง โดยมีเกณฑ์ใหม่ปรากฏขึ้นเป็นครั้งคราวตามกลยุทธ์การลงทุนที่เปลี่ยนแปลงไปและความเชื่อมั่นของนักลงทุน

เกณฑ์มาตรฐานข้อ จำกัด ประการหนึ่งคือพวกเขาเป็นตัวบ่งชี้ประสิทธิภาพที่ผ่านมา – ไม่มีทางรู้ได้ว่าการลงทุนที่ประกอบด้วยดัชนีจะดำเนินการอย่างไร คุณสามารถดูผลลัพธ์ของการตัดสินใจลงทุนได้เท่านั้น ซึ่งเป็นสิ่งที่ดีเพราะคุณสามารถใช้ข้อมูลเพื่อทำการปรับเปลี่ยนหรือเตรียมกลยุทธ์ของคุณให้พร้อม