กลยุทธ์การลงทุนที่สมดุล (Balanced Investment Strategy)

กลยุทธ์การลงทุนที่สมดุล (Balanced Investment Strategy)พยายามที่จะสร้างสมดุลระหว่างความเสี่ยงและผลตอบแทนของพอร์ตการลงทุนโดยการลงทุนในหลักทรัพย์ที่มีความเสี่ยงสูงและมีความเสี่ยงต่ำในจำนวนที่เท่ากัน อุดมการณ์ที่อยู่เบื้องหลังกลยุทธ์การจัดสรรพอร์ตนี้คือในขณะที่หลักทรัพย์ที่มีความเสี่ยงสูงจะทำให้นักลงทุนได้รับผลตอบแทนสูงสุด แต่หลักทรัพย์ที่มีความเสี่ยงต่ำจะมีความเสี่ยงน้อยที่สุด ซึ่งจะทำให้ความเสี่ยงและผลตอบแทนของการลงทุนสมดุล การใช้กลยุทธ์การลงทุนที่สมดุล (Balanced Investment Strategy)ทำให้พอร์ตโฟลิโอแบ่งออกเป็นหุ้นและตราสารหนี้อย่างเท่าเทียมกัน กล่าวคือ พอร์ตโฟลิโอประกอบด้วยหลักทรัพย์ที่สร้างรายได้และการลงทุนเพื่อการเติบโต

กลยุทธ์การลงทุนที่สมดุล (Balanced Investment Strategy)จะรวมประเภทสินทรัพย์ไว้ในพอร์ตเพื่อพยายามสร้างสมดุลระหว่างความเสี่ยงและผลตอบแทน โดยปกติ พอร์ตการลงทุนที่สมดุลจะถูกแบ่งระหว่างหุ้นและพันธบัตร ไม่ว่าจะเท่าๆ กันหรือเอียงเล็กน้อย เช่น 60% ในหุ้นและ 40% ในพันธบัตร พอร์ตการลงทุนที่สมดุลอาจรักษาองค์ประกอบเงินสดหรือตลาดเงินเพียงเล็กน้อยเพื่อวัตถุประสงค์ด้านสภาพคล่อง

กลยุทธ์การลงทุนที่สมดุล (Balanced Investment Strategy)ให้ประโยชน์มากมายแก่นักลงทุน โดยพื้นฐานแล้วจะช่วยให้พวกเขาใช้ประโยชน์จากการเคลื่อนไหวของตลาดขาขึ้นโดยไม่สูญเสียทุกอย่างเมื่ออยู่ในช่วงขาลง นักลงทุนบรรลุสิ่งนี้โดยการลงทุนในหลักทรัพย์ที่มีความเสี่ยงสูงและความเสี่ยงต่ำอย่างเท่าเทียมกัน หลักทรัพย์ที่มีความเสี่ยงสูงให้ผลตอบแทนสูง ในขณะที่หลักทรัพย์ที่มีความเสี่ยงต่ำให้ผลตอบแทนต่ำ จึงเป็นการสร้างสมดุลในความเสี่ยงและผลตอบแทนที่นักลงทุนได้รับจากพอร์ตการลงทุน แม้ว่ากลยุทธ์การลงทุนที่สมดุลมักจะถูกเรียกว่าเป็นกลยุทธ์เชิงรุก แต่ก็รับประกันการรักษาเงินทุนสำหรับนักลงทุน

มีหลายวิธีในการรวบรวมพอร์ตการลงทุน ขึ้นอยู่กับความชอบและความเสี่ยงของนักลงทุน

ด้านหนึ่งของสเปกตรัมคือกลยุทธ์ที่มุ่งรักษาทุนและรายได้ในปัจจุบัน โดยทั่วไปประกอบด้วยการลงทุนที่ปลอดภัยแต่ให้ผลตอบแทนต่ำ เช่น บัตรเงินฝาก พันธบัตรระดับการลงทุน ตราสารในตลาดเงิน และหุ้นบลูชิพบางตัวที่จ่ายเงินปันผล กลยุทธ์ดังกล่าวเหมาะสำหรับนักลงทุนที่เกี่ยวข้องกับการรักษาทุนที่มีอยู่แล้วและไม่ค่อยกังวลเกี่ยวกับการเพิ่มทุนนั้น

อีกด้านหนึ่งของสเปกตรัมคือกลยุทธ์ที่มุ่งเป้าไปที่การเติบโต กลยุทธ์เชิงรุกเหล่านี้มักเกี่ยวข้องกับการถ่วงน้ำหนักหุ้นที่สูงขึ้น รวมถึงบริษัทขนาดเล็ก หากรวมตราสารหนี้ด้วย อาจมีอันดับเครดิตต่ำกว่าหรือมีหลักประกันน้อยกว่า แต่ให้ผลตอบแทนสูงกว่า เช่น หุ้นกู้ หุ้นบุริมสิทธิ หรือหุ้นกู้ที่ให้ผลตอบแทนสูงกว่า กลยุทธ์การเติบโตเหมาะสำหรับนักลงทุนอายุน้อยที่มีความอดทนต่อความเสี่ยงสูง ซึ่งยินดีรับความผันผวนในระยะสั้นที่มากขึ้นเพื่อแลกกับผลตอบแทนระยะยาวที่คาดหวังได้ดีขึ้น

นักลงทุนที่อยู่ระหว่างสองค่ายนี้สามารถเลือกกลยุทธ์การลงทุนที่สมดุล (Balanced Investment Strategy)ได้ ซึ่งจะประกอบด้วยการผสมผสานแนวทางอนุรักษ์นิยมและก้าวร้าว ตัวอย่างเช่น พอร์ตโฟลิโอที่สมดุลอาจประกอบด้วยหุ้นบลูชิปที่จ่ายเงินปันผล 25% หุ้นที่มีขนาดเล็ก25% พันธบัตรรัฐบาล 25% และตราสารหนี้เอกชน 25% แม้ว่าพารามิเตอร์ที่แน่นอนจะสามารถปรับได้อย่างละเอียด แต่นักลงทุนที่สมดุลส่วนใหญ่จะแสวงหาผลตอบแทนจากเงินทุนในระดับที่พอเหมาะ ควบคู่ไปกับความเป็นไปได้สูงที่จะรักษาเงินทุนไว้ได้

ในอดีต นักลงทุนจะต้องประกอบพอร์ตการลงทุนด้วยตนเอง อีกทางหนึ่ง พวกเขาต้องพึ่งพาผู้เชี่ยวชาญ เช่น ที่ปรึกษาการลงทุน หรือบริการที่เสนอผ่านสถาบันการเงินของพวกเขา ทุกวันนี้ แพลตฟอร์มการลงทุนอัตโนมัติช่วยให้นักลงทุนลงทุนในกลยุทธ์ที่เลือกได้โดยอัตโนมัติซึ่งจัดโดยระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ กระบวนการจัดสรรพอร์ตโฟลิโอสามารถเข้าถึงได้มากกว่าที่เคย