เจาะลึกบริการโอนบัญชีลูกค้าอัตโนมัติ (Automated Customer Account Transfer Service – ACATS)

บริการโอนบัญชีลูกค้าอัตโนมัติ (Automated Customer Account Transfer Service – ACATS) เป็นระบบที่อำนวยความสะดวกในการโอนหลักทรัพย์จากบัญชีซื้อขายหนึ่งไปยังอีกบัญชีหนึ่งที่บริษัทนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์หรือธนาคารอื่น National Securities Clearing Corporation (NSCC) ได้พัฒนาระบบ บริการโอนบัญชีลูกค้าอัตโนมัติ (Automated Customer Account Transfer Service – ACATS) โดยแทนที่ระบบโอนสินทรัพย์ด้วยตนเองก่อนหน้านี้ด้วยระบบอัตโนมัติและได้มาตรฐานอย่างสมบูรณ์

ระบบ บริการโอนบัญชีลูกค้าอัตโนมัติ (Automated Customer Account Transfer Service – ACATS) เริ่มต้นเมื่อบริษัทรับใหม่มีลูกค้าลงนามในเอกสารการโอนที่เหมาะสม เมื่อได้รับเอกสารเรียบร้อยแล้ว บริษัทผู้รับจะส่งคำขอโดยใช้หมายเลขบัญชีของลูกค้าและส่งไปยังบริษัทจัดส่ง หากข้อมูลตรงกันระหว่างทั้งบริษัทจัดส่งและบริษัทผู้รับ กระบวนการ บริการโอนบัญชีลูกค้าอัตโนมัติ (Automated Customer Account Transfer Service – ACATS) สามารถเริ่มต้นได้ กระบวนการนี้มักใช้เวลาสามถึงหกวันทำการจึงจะเสร็จสมบูรณ์

บริการโอนบัญชีลูกค้าอัตโนมัติ (Automated Customer Account Transfer Service – ACATS) ช่วยลดความยุ่งยากในกระบวนการย้ายจากบริษัทนายหน้าหนึ่งไปยังอีกบริษัทหนึ่ง บริษัทที่จัดส่งจะโอนการถือครองที่แน่นอนไปยังบริษัทผู้รับ ตัวอย่างเช่น หากลูกค้ามีหุ้น 100 หุ้น XYZ ที่บริษัทส่งมอบ บริษัทผู้รับจะได้รับจำนวนเท่ากันโดยมีราคาซื้อเท่ากัน ทำให้ลูกค้าสะดวกยิ่งขึ้นเนื่องจากไม่ต้องเลิกกิจการแล้วซื้อคืนกับบริษัทใหม่ ข้อดีอีกประการหนึ่งคือลูกค้าไม่จำเป็นต้องแจ้งให้บริษัทนายหน้าหรือที่ปรึกษาเดิมทราบล่วงหน้า หากพวกเขาไม่พอใจกับโบรกเกอร์ปัจจุบัน พวกเขาสามารถไปที่โบรกเกอร์ใหม่และเริ่มกระบวนการโอน

การโอนบัญชีมาตรฐานระหว่างสมาชิกโบรกเกอร์-ตัวแทนจำหน่ายสองคนจะทำตามขั้นตอนด้านล่าง:

สมาชิกที่ได้รับเริ่มต้นการโอนโดยส่งแบบฟอร์มข้อมูลการโอน (TI) ไปยัง บริการโอนบัญชีลูกค้าอัตโนมัติ (Automated Customer Account Transfer Service – ACATS) แบบฟอร์มนี้เรียกอีกอย่างว่าแบบฟอร์มการเริ่มต้นการโอน (TIF)

ACATS กำหนดหมายเลขควบคุมให้กับการโอนเพื่อใช้อ้างอิงในอนาคต บริการโอนบัญชีลูกค้าอัตโนมัติ (Automated Customer Account Transfer Service – ACATS) ยังแจ้งทั้งผู้ส่งและสมาชิกผู้รับที่ระบุใน TIF นอกจากนี้ยังทำให้การโอนที่ร้องขอเป็นสถานะ “คำขอ” ในระบบ หากข้อมูลที่ส่งไม่ครบถ้วนหรืออยู่ในรูปแบบที่ไม่ถูกต้อง ACATS จะปฏิเสธคำขอและแจ้งให้สมาชิกที่เริ่มต้นคำขอทราบ

สมาชิกที่ส่งมอบจะเพิ่มสินทรัพย์ที่จะโอนหรือปฏิเสธการโอน สมาชิกมีเวลาหนึ่งวันทำการในการตอบกลับผลลัพธ์

เมื่อสมาชิกผู้ส่งมอบเพิ่มสินทรัพย์ที่จะโอนแล้ว ทั้งสองฝ่ายในการโอนจะมีโอกาสตรวจสอบทรัพย์สินที่เลือกได้ ACATS โอนสถานะเป็น “ตรวจสอบ” และสมาชิกทั้งสองมีเวลาสองวันทำการในการตรวจสอบเนื้อหา ในกรณีที่สมาชิกผู้ส่งตัดสินใจที่จะเพิ่ม ลบ หรือแก้ไขสินทรัพย์ที่ระบุไว้ บริการโอนบัญชีลูกค้าอัตโนมัติ (Automated Customer Account Transfer Service – ACATS) จะโอนสถานะไปที่ “REVIEW-ADJUST-DELIVERER” และให้วันทำการเพิ่มเติมโดยอัตโนมัติสำหรับทั้งสองฝ่ายเพื่อตรวจสอบเนื้อหา

เนื่องจากลักษณะของกองทุนรวมและทรัพย์สินการประกันภัย สมาชิกที่รับเงินจะต้องส่งแบบฟอร์มลงทะเบียนกองทุนรวมที่จำเป็นและแบบลงทะเบียนประกันภัยใหม่

หลังจากสิ้นสุดระยะเวลาการตรวจสอบ บริการโอนบัญชีลูกค้าอัตโนมัติ (Automated Customer Account Transfer Service – ACATS) จะย้ายบัญชีไปที่สถานะ “SETTLE PREP” ระยะเวลาดังกล่าวมีระยะเวลาหนึ่งวันทำการ และไม่มีฝ่ายใดสามารถอัปเดตหรือเปลี่ยนแปลงการโอนได้อีก

จากนั้น บริการโอนบัญชีลูกค้าอัตโนมัติ (Automated Customer Account Transfer Service – ACATS) จะออกรายงานให้ทั้งสองฝ่ายทราบเกี่ยวกับทรัพย์สินที่จะชำระในการโอน สมาชิกจะมีอินเทอร์เฟซสำหรับการชำระเงิน และ ACATS จะส่งสินทรัพย์สำหรับการชำระไปยังอินเทอร์เฟซ

หลังจากโอนแล้ว บริการโอนบัญชีลูกค้าอัตโนมัติ (Automated Customer Account Transfer Service – ACATS) จะย้ายบัญชีไปที่สถานะ “SETTLE CLOSE” ในระบบ ผ่านการชำระเงินของ NSCC สมาชิกที่ส่งมอบจะถูกหักตามมูลค่าตลาดของสินทรัพย์ และสมาชิกที่ได้รับจะได้รับเครดิตด้วยมูลค่าตลาดของสินทรัพย์

มีการปฏิบัติตามขั้นตอนเดียวกันแม้ว่าจะเกี่ยวข้องกับสินทรัพย์เงินสดก็ตาม อย่างไรก็ตาม หากฝ่ายใดฝ่ายหนึ่งเป็นธนาคารในการโอนสินทรัพย์เงินสด จะชำระผ่าน Security Payment Order (SPO) ที่ DTCC

ลูกค้าสามารถโอนหุ้นที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) เงินสด พันธบัตร และกองทุนรวมส่วนใหญ่ผ่านระบบ บริการโอนบัญชีลูกค้าอัตโนมัติ (Automated Customer Account Transfer Service – ACATS) บริการโอนบัญชีลูกค้าอัตโนมัติ (Automated Customer Account Transfer Service – ACATS) ยังสามารถโอนบัตรเงินฝาก (CD) จากสถาบันการธนาคารผ่านระบบ ACATS ได้ตราบใดที่เป็นสมาชิกของ NSCC ACATS ยังใช้ได้กับบัญชีทุกประเภท เช่น บัญชีที่ต้องเสียภาษี บัญชีเกษียณส่วนบุคคล (IRAs) ทรัสต์ และโบรกเกอร์ 401(k)

มีหลักทรัพย์หลายประเภทที่ไม่สามารถผ่านระบบ บริการโอนบัญชีลูกค้าอัตโนมัติ (Automated Customer Account Transfer Service – ACATS) ได้ เงินงวดไม่สามารถโอนผ่านระบบได้ เนื่องจากเงินดังกล่าวเก็บไว้กับบริษัทประกันภัย ในการโอนตัวแทนของเรกคอร์ดในเงินงวด ลูกค้าต้องกรอกแบบฟอร์มที่ถูกต้องเพื่อทำการเปลี่ยนแปลงและเริ่มกระบวนการ

หลักทรัพย์ที่ไม่เข้าเงื่อนไขอื่นๆ ขึ้นอยู่กับข้อบังคับของบริษัทนายหน้าหรือธนาคารที่รับ สถาบันหลายแห่งมีการลงทุนที่เป็นกรรมสิทธิ์ เช่น กองทุนรวมและการลงทุนทางเลือกที่อาจจำเป็นต้องชำระบัญชีและอาจไม่สามารถซื้อคืนผ่านโบรกเกอร์ใหม่ได้ นอกจากนี้ บางบริษัทอาจไม่โอนหุ้นที่ไม่อยู่ในรายการหรือผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ซื้อขายผ่านเคาน์เตอร์ (OTC)