หลักการลงทุน 90/10 ของ Warren Buffett นักลงทุนอับดับหนึ่งของโลก

Warren Buffett เป็นนักลงทุนในตลาดหุ้นอันดับหนึ่งของโลก โดยสามารถวัดได้โดยการที่สามารถสร้างทรัพย์สินจำนวนมากจนกระทั่งเคยเป็นบุคคลที่รวยที่สุดในโลก แต่การลงทุนของเขาต้องศึกษาจำนวนมาก

แต่เขาก็มีคำแนะนำที่สามารถปฏิบัติตามได้โดยเรียกว่าหลักการลงทุน 90/10 โดยจะนำเงินไปลงทุนในกองทุนIndex fund 90% เป็นกองทุนที่ซื้อหุ้นตาม Index ดัชนีที่อ้างอิงถึงและอีก 10% ลงทุนในเงินสดหรือทรัพย์สินที่เปลี่ยนเป็นเงินสนได้ไว

อ่านบทความ:ดัชนีหรือindexของหุ้นคืออะไร?

อ่านบทความ:การลงทุนสบายสไตล์ Passive

Warren Buffett ได้อธิบายหลักการลงทุน 90/10 ของเขาว่า

“ผมแนะนำในสิ่งทีเป็นพื้นฐานสำคัญให้ปฏิบัติตามสิ่งที่ผมต้องการ ทรัพย์สินจะนำไปให้ผู้ดูแลทรัพย์สินสำหรับผลประโยชน์ของภรรยาผม คำแนะนำให้ผู้ดูแลทรัพย์สินปฏิบัติตาม เป็นสิ่งที่ง่ายมาก คือนำเงิน 10% ลงทุนในพันธบัตรระยะสั้น และอีก 90% ลงทุนใน S&P 500 index fund

เหตุผลที่ลงทุน 10% ในพันธบัตรรัฐบาลระยะสั้นเนื่องจากในช่วงที่ตลาดอยู่ในช่วงที่แย่ เธอสามารถถอนเงิน 3% หรือ 4% ต่อปี แทนที่จะขายหุ้นในช่วงเวลาที่ผิด เธอจะสามารถทำได้ดี เพราะมันต้นทุนต่ำ มันรวบรวมไปด้วยบริษัทที่ดีเยี่ยม และมันจะดูแลตัวเอง”

Warren Buffett เป็นมหาเศรษฐีที่ร่ำรวยจากตลาดหลักทรัพย์เขาจึงมีความเชื่อว่าตลาดหุ้นสามารถสร้างผลตอบแทนได้สูง ซึ่งก็จริงอย่างที่เขาคิดเพราะมีการเปรียบเทียบกับทรัพย์สินอื่นๆในระยะยาวพบว่าตลาดหุ้นให้ผลตอบแทนสูงสุด แต่ตลาดหุ้นมีความผันผวนสูง ไม่มีใครคาดการณ์ได้อย่างแน่นอน การที่เราจะมีทรัพย์สินหุ้นอย่างเดียวและเราจะต้องใช้เงินสดหรือทรัพย์สินที่สามารถเปลี่ยนเป็นเงินสดในระยะสั้นเพื่อทำอะไรสักอย่างประจวบกับตลาดหุ้นตกพอดี ทำให้ต้องขายหุ้นในช่วงเวลาที่ไม่เหมาะ เขาจึงแนะนำให้มีเงินสดไว้บ้างเพื่อที่จะไม่ต้องขายหุ้น

สิ่งควรมัดระวังในการปฏิบัติตามคำแนะนำ Warren Buffett

เนื่องด้วย Warren Buffett มีทรัพย์สินจำนวนมาก การที่จัดการทรัพย์สินของภรรยาโดยคำแนะนำให้ถือเงินสดหรือพันธบัตรระยะสั้นเพียง 10% ก็ดูเหมาะสม แต่ว่าสำหรับเราที่ไม่มีทรัพย์สินมากมาย การถือเงินสดเพียง 10% หากจำเป็นต้องใช้เงิน ก็จำเป็นต้องขายหุ้นในช่วงเวลาหุ้นตก ดังนั้นสิ่งที่แนะนำที่ควรจะทำคือการถือเงินสดหรือทรัพย์สินที่สามารถเปลี่ยนเป็นเงินสดได้ง่ายตามการคาดการณ์การใช้เงินในอนาคต